《投资代理人报酬协议（含 Contingency 条款与风险限制）》**的专业法律模板（中文版，适合个人或机构之间使用），逻辑参照国际资产管理合规标准（如 SEC、MiFID II、香港 SFC 规则）。

🧾 《投资代理人报酬协议》

Investment Agent Compensation Agreement (with Contingency Clause & Risk Limitation)

第一条  定义

1. 甲方（委托人 / 投资人）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
2. 乙方（代理人 / 投资顾问）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
3. 账户（Account）：指甲方授权乙方管理或提供投资建议的账户。
4. 基准指数（Benchmark Index）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（如沪深300 / 标普500）。
5. 结算周期（Performance Period）：每年度（自＿＿年＿＿月＿＿日至＿＿年＿＿月＿＿日）。

第二条  服务范围

1. 乙方提供以下投资相关服务： 市场分析与资产配置建议； 股票、基金、债券等投资组合管理； 风险监控与报告； 定期绩效汇报与策略优化。
2. 乙方须严格遵守甲方授权范围，不得擅自加杠杆、使用衍生品或挪用资金。

第三条  报酬结构（Compensation Structure）

1. 固定管理费（Management Fee）： 乙方每年收取账户净资产的 1%–2% 作为基础管理费； 按季度预提、年终结算。
2. 绩效报酬（Contingency / Performance Fee）： 若账户年度净收益率 超过基准指数 的部分，乙方有权按超额收益的20% 收取绩效报酬； 若年度净收益未超过基准指数，则乙方不享有绩效报酬； 绩效报酬的计算须以经审计确认的净值报告为准。

第四条  结算逻辑（Performance Calculation）

1. 高水位线（High-Water Mark）原则： 若上一结算期发生亏损，则乙方须在收益回到先前最高净值水平后方可再次计提绩效报酬。
2. 收益计算公式： 年度超额收益 = （期末净值 - 期初净值） - 基准指数增长率 × 期初净值 绩效报酬 = 年度超额收益 × 20%
3. 所有绩效报酬的支付，须经双方书面确认后，于结算后30日内完成。

第五条  风险限制与合规要求

1. 乙方须遵守所在法域证券监管机构的注册与执业要求；
2. 禁止以下行为： 擅自交易非授权账户； 使用杠杆或保证金超过甲方批准的限额； 以任何方式隐瞒交易成本或收益； 违反反洗钱、税务申报及隐私保护法规；
3. 若乙方违反上述规定，甲方有权立即终止协议，并保留法律追索权。

第六条  信息与报告

1. 乙方须在每月末向甲方提交资产配置与盈亏报告；
2. 每季度须提供投资绩效总结及风险评估；
3. 甲方有权随时要求乙方说明交易明细或策略依据。

第七条  保密条款

双方应对本协议及账户信息严格保密，除监管要求或书面同意外，不得向第三方披露。

第八条  协议期限与终止

1. 协议期限为 一年，期满自动续约，除非任一方提前30日书面通知终止；
2. 协议终止后，乙方应提交最终结算报告，并清算应付报酬。

第九条  争议解决

双方同意优先通过协商解决争议；协商不成时，提交＿＿＿＿＿＿仲裁委员会（或地方法院）裁决。

第十条  其他条款

1. 本协议未尽事宜，依照现行法律及监管规定执行；
2. 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（签字）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
乙方（签字）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

签署日期：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日

💡 附加说明（专业建议）

• 若在美国/香港/新加坡等地操作，乙方需持有相关金融执照（RIA / SFC Type 9 / CMS License）。
• 若属私人信任委托，建议通过律师公证的信托协议或托管银行结构，以确保资金安全。
• 若金额较大，可在协议附录中加入： “止损线（Stop-Loss Limit）”； “责任保险（Errors & Omissions Insurance）”； “审计权与查账条款”。